为强化资本管理，推动战略转型，实现资本约束下的理性增长，提高风险抵御能力，更好地服务“三农”、服务沅江市域经济发展，经湖南沅江农村商业银行股份有限公司(以下简称：沅江农商银行)临时股东大会审议通过《沅江农商银行定向募股方案》《沅江农商银行募股说明书》，并报益阳银保监分局批准，现向社会予以公告：

一、增资扩股概要

(一)增资扩股目标：本次增资扩募股3000万股，增资扩股后股份总额由原来的37000万股增至40000万股。

(二)募股方式和原则。本行以定向募集方式补充资本。坚持公开、公平、公正、风险共担、利益共享、财务透明、合理定价、定向募集、自愿认购原则。

(三)发行对象：符合募股条件的社会自然人、境内非金融机构、境内非银行金融机构和境内银行业金融机构。沅江农商银行老股东按规定享有优先认购权。

(四)发行价格：人民币记名式普通股，每股面值人民币1元，按1：2发行。其中：1.00元人民币进入实收资本，每股溢价的1.00元人民币作为附加条件资金购买表内不良贷款。

(五)入股起点：新的单个自然人股东认购起点不低于本次增资扩股后总股本40000万股的0.5%即200万股；单个境内非金融机构企业法人认购起点不低于本次增资扩股总股本40000万股的1%即400万股。原股东增持不受上述入股起点的限制，但增持后的总股本占比不得超过银保监部门规定的比例。

(六)出资方式：投资者以人民币足额缴纳到沅江农商银行指定账户，开户银行：湖南沅江农村商业银行股份有限公司营业部，股本金帐户名称：湖南沅江农村商业银行股份有限公司，帐号：83015500000006676；附加条件资金账户名称：沅江农商银行定向募股附加条件资金，账号：9550000012205110。

(七)募股程序

1.向监管部门申请并取得相关批复，投资人预先登记、审核、缴纳资金、聘请中介机构验资、向监管部门申请注册资本变更审批、向工商部门申请工商变更。

2.本次增资扩股的预先登记时间为2019年11月6日上午8时至12日下午5时30分止(每天上午8:00-12:00,下午2:30-5:30)。

3.签订《投资人协议书》时间为2019年11月6日上午8时至12日下午5时30分。(规定时间内未与本行签订《投资人协议书》的老股东，视同自愿放弃本次认购)。

4. 对老股东自愿放弃认购的股份重新向其他老股东分配认购计划，仍未募足的，董事会另行选定符合监管标准和本行章程要求的投资人认购；

5.投资人依据协议足额缴纳入股资金和附加条件溢价资金时间为2019年11月13日上午8时至19日下午5时30分。

6.由中介机构对所募集投资人股份进行验资，确认股东资格，出具验资报告。

7.本行向监管部门进行变更注册资本审批申请，报告募股实施情况。

8.经监管部门同意以后，变更注册资本。

9.向工商行政管理部门申请注册资本变更登记。

10.向股东印发记名股金证，作为股东入股所持股份的凭证和分红依据。

二、新进股东应具备的条件

本次增资扩股面向社会定向征集符合条件的投资人，股东应当符合《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(中国银监会令2015年第3号)的相关条件。

(一)新增自然人股东应符合以下条件:

1.具有完全民事行为能力的中国公民;

2.有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录不良征信纪录;

3.入股资金为自有资金，不得以委托资金、贷款资金、债务资金等非自有资金入股;

4.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过沅江农商银行股本总额的2%;职工自然人合计投资入股比例不得超过沅江农商银行股本总额的20%;

5.银保监会规章规定的其他审慎性条件。

(二)新增法人股东应符合以下条件：

1.在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；

2.具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；

3.具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；

4.具有较长的发展期和稳定的经营状况，具有较强的经营管理能力和资金实力；

5.最近2年内无重大违法违规行为；

6.财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；

7.年终分配后，净资产不低于全部资产的30%(合并会计报表口径)；

8.权益性投资余额不得超过本企业净资产的50%(含本次投资金额，合并会计报表口径)，国务院规定的投资公司和持股公司除外；

9.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；

10.单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的10%；

11.银保监会规章规定的其他审慎性条件。

三、其他规定

(一)投资者以货币资金方式认缴，并一次缴足，不得以货币资金以外的其他方式入股。

(二)持有或控制本行5%以内股份或者表决权的，自认购之日起三年内不得转让，持有或控制本行5%以上股份或者表决权的，自认购之日起五年内不得转让。到期转让该股份及受让方的股东资格应当征得监管部门同意。

四、备查文件

《沅江农商银行临时股东大会会议决议》。

五、联系方式

联系地址：湖南省沅江市入园路65号

邮政编码：413100

传真：0737-2721130

联系人：祝志伟

联系电话：13875373669

电子邮箱：526807847@qq.com

湖南沅江农村商业银行股份有限公司

2019年11月6日

编辑：redcloud